“Những ai tham gia vào các trò gian lận nhỏ sẽ bị đi tù. Ăn gian lớn - và bạn sẽ đi vào lịch sử. Câu nói đáng buồn này mô tả hoàn hảo tình hình gian lận trên thế giới.
Dodgers luôn tồn tại. Niềm đam mê của con người là nơi sinh sôi nảy nở những con người như vậy. Mong muốn "có nhiều, nhanh chóng và không cần bận tâm" thường là mắt xích đầu tiên trong một chuỗi dối trá và lừa gạt. Mặt khác, việc theo đuổi danh vọng, danh dự và sự chú ý của công chúng một cách vô ích cũng có thể là nguyên nhân dẫn đến hành vi lừa đảo.
S. Spielberg vĩ đại đã không khinh thường làm một bộ phim về kẻ lừa đảo thực sự, Frank Abegneil. "Hãy bắt tôi nếu bạn có thể" ("Catch me if you can") với tài năng DiCaprio trong vai chính.
Sách viết về những kẻ lừa đảo đã xoay sở để "đặc biệt xuất sắc", phim được thực hiện, tên của họ thậm chí còn được đưa vào sách kỷ lục Guinness.
Về lý thuyết, có thể chia gian lận thành nhiều loại. Họ có thể là cá nhân, khi một người làm việc, nhóm, nếu một số "người yêu thích lợi nhuận" hoặc công ty. Mưu kế của các tập đoàn lớn không chỉ dẫn đến sự hủy hoại tài chính của hàng nghìn người cùng một lúc, mà còn dẫn đến sự sụp đổ của các sàn giao dịch chứng khoán, xuất hiện các tình huống khủng hoảng trong toàn bộ ngành tài chính, ví dụ như thế chấp. Tổng số tiền của tội phạm tài chính hiện đại đã lên tới hàng trăm tỷ đô la. Dưới đây chúng tôi sẽ nói về hai trường hợp gian lận tài chính toàn cầu.
Bernard Madoff. "Danh tiếng hoàn hảo là điều đầu tiên mà một kẻ lừa đảo cần có" (Agatha Christie)
Một trong những kẻ lừa đảo tài chính nổi tiếng nhất là Bernard Madoff người Mỹ. Kẻ cướp của thế kỷ gọi Madoff là "Forbes". Trong 40 năm, công ty Madoff Securities của ông luôn mang lại lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư và bản thân Madoff được bổ nhiệm làm chủ tịch hội đồng quản trị của Nasdaq, một trong ba sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ. Nạn nhân của vụ lừa đảo này không chỉ là những nhà đầu tư bình thường, mà còn là những người Mỹ giàu có và những người nổi tiếng. Steven Spielberg cũng vậy. Một số lượng lớn các quỹ và ngân hàng quốc tế đã bị ảnh hưởng. Không phải không có những cái chết thực sự. Một nhà đầu tư người Pháp mất 1,5 tỷ USD đã tự tử. Một trong những người con trai của Madoff được tìm thấy đã bị treo cổ.
Tổng cộng, Bernard Madoff đã phải nhận 150 năm tù cho những mưu đồ của mình.
Anh ta là nhân chứng trong vụ án.
Ngân hàng Lehman Brothers. “Kẻ trộm móc thắt lưng bị xử tử, kẻ trộm vương quốc trở thành kẻ thống trị” (Trang Tử)
Trong số các vụ lừa đảo công ty, nổi bật là trường hợp của ngân hàng đầu tư Lehman Brothers. Tài sản của nó đạt hơn 500 tỷ đô la, công ty có lịch sử một thế kỷ rưỡi nằm trong số bốn công ty hàng đầu thế giới trong lĩnh vực kinh doanh đầu tư. Các văn phòng của nó phục vụ hơn 25 nghìn người. Các hoạt động rủi ro dẫn đến việc tạo ra một kế hoạch kim tự tháp, trong đó các nhà môi giới bán chứng khoán “tăng giá” và lãi suất cho các nhà đầu tư cũ được trả từ các khoản thu tiền mặt từ các nhà đầu tư mới. Năm 2008, ngân hàng này đã nộp đơn phá sản. Sự sụp đổ của Lehman Brothers được coi là động lực cho cuộc khủng hoảng tài chính đầu những năm 2000 mà ngày nay vẫn chưa được khắc phục hoàn toàn.
Không có cáo buộc nào chống lại các nhà quản lý hàng đầu của ngân hàng và công ty kiểm toán đã kiểm toán công việc của ngân hàng.
